全く同じタイミングでロボアド運用開始！しんたろす（@mono_shimtaros）です( ﾟДﾟ)
今回はロボアドバイザー「Wealthnavi（ウェルスナビ）」と「FOLIO ROBO PRO」の頂上決戦？的な感じで実績を比較検証をしていこうじゃないかという記事でございます。
両者のロボアドバイザーを全く同じタイミングで全く同じ金額を買付したら、一体どっちが勝つのか？
これめっちゃ気になりません？
てなわけで、ガチで検証したいと思います。
✔ウェルスナビとFOLIO ROBO PROの実績を知りたい
✔ウェルスナビとFOLIO ROBO PROを比較してほしい
✔ウェルスナビとFOLIO ROBO PROどっちがおすすめ？
と気になっている方は、ぜひ本記事を参考にしてみて下さい。
- Wealthnavi（ウェルスナビ）とは？
- FOLIO ROBO PRO（フォリオロボプロ）とは？
- 【スペック比較】Wealthnavi（ウェルスナビ）VS FOLIO ROBO PRO（ロボプロ）の違い
- 【最新実績比較】ウェルスナビとFOLIO ROBO PROどっちが勝つ？
- 【実績比較】ウェルスナビ VS FOLIO ROBO PRO！表でまとめてみた
- 【結論】ウェルスナビとFOLIO ROBO PROはどっちがおすすめなのか？
- 他社のロボアドバイザーとの違いについて
- 【ガチ実績比較】ウェルスナビとFOLIO ROBO PROどっちが勝つか検証まとめ
Wealthnavi（ウェルスナビ）とは？
Wealthnavi（ウェルスナビ）は、ウェルスナビ株式会社が提供する投資一任型ロボアドバイザーサービスです。
運用方法は至ってカンタン。
無料診断を通じて提案される５つの運用プラン（リスク許容度）に応じて投資配分を決定し、あとはお金を入金するだけ。
投資配分の決定から、定期的な投資配分の調整（リバランス）、節税機能等、すべて自動でおまかせ運用をすることができます。
FOLIO ROBO PRO（フォリオロボプロ）とは？
FOLIO ROBO PROは、株式会社FOLIOが提供する投資一任型のロボアドバイザーサービスです。
FOLIO ROBO PRO最大の特徴はAIに特化した運用手法にあります。
FOLIO ROBO PROではリスク許容度という概念は存在せず、AIが常に40種類以上のマーケットデータを分析するという人間業では不可能な手法を使い相場の先読みを実施、投資配分を決定します。
さまざま相場に対応するため、投資配分の調整・変更（リバランス）は毎月1回のペースで実施するほか、相場の急変動が予測される場合には臨時的にリバランスを実施する場合もあります。
下落時のショックを軽減しつつ、上昇相場に乗っていくことで、パフォーマンスの向上を目指す運用手法となっています。
【スペック比較】Wealthnavi（ウェルスナビ）VS FOLIO ROBO PRO（ロボプロ）の違い
両者の違いについて簡単に表にしてみました。
| FOLIO ROBO PRO |
ウェルスナビ | |
|---|---|---|
| 運営会社 | FOLIO | ウェルスナビ |
| 種類 | 投資一任型 | 投資一任型 |
| 手数料 （年率） |
1.1%～0.55% | 1.1%～0.55% |
| 投資対象 | ETF | ETF |
| 銘柄選定 | 自動 | 自動 |
| 運用プラン | AI運用 | 5段階 |
| 最低投資額 | 10万円 | 10万円 |
| 自動積立 | 1万円～ | 1万円～ |
| 自動 リバランス |
毎月 | 半年に1回 |
| 運用ポイント | 貯まらない | 貯まらない |
| NISA口座 | 未対応 | 対応 |
様々なロボアドバイザーがある中、なぜウェルスナビとFOLIO ROBO PROの実績比較をするのか？
理由を挙げていきます。
投資対象がETF（上場投資信託）である
ウェルスナビとFOLIO ROBO PROの投資対象は両方ともETFという点で共通しています。
| ETF名 | FOLIO ROBO PRO | Wealthnavi |
|---|---|---|
| VTI | 〇 | 〇 |
| VEA | 〇 | 〇 |
| VWO | 〇 | 〇 |
| AGG | × | 〇 |
| TIP | × | 〇 |
| BND | 〇 | × |
| HYG | 〇 | × |
| EMB | 〇 | × |
| VNQ | 〇 | × |
| IYR | × | 〇 |
| GLD | 〇 | 〇 |
銘柄に多少の違いはありますが、株式関連等の主要銘柄については共通しています。
手数料が同じ
ウェルスナビとFOLIO ROBO PROの手数料は年率1.1%と同じです。
ただし、運用額が3,000万円以上になると、割引が発生する（年率0.55%）ので異なってきますが、今回の検証には影響を与えません。
リバランスの方針は全く異なる
投資配分の調整（リバランス）が今回の検証において、最も興味深いポイントです。
ウェルスナビの場合は、あらかじめ設定した5段階のリスク許容度に基づき、投資配分が決定され、この投資配分を維持するために原則半年に1回自動リバランスを行います。
対してFOLIO ROBO PROの場合、リスク許容度という概念は存在せず、AIが常時40種以上のマーケットデータをモニタリングし、相場を先読みすることで投資配分を決定します。
そしてAIの相場予測に応じて毎月1回のリバランスを行うことで、あらゆる相場に対応していくことを目指します。
両者の全く異なるリバランスの方針により、どのようにパフォーマンスが変化してくるのか？
ロボアドバイザーの要とも言うべき機能となります。
SBIラップとの比較にもなり得る
ネット証券のSBI証券が提供する投資一任型サービスで「SBIラップ」があります。
SBIラップはAI運用に特化したロボアドバイザーです。
AIはFOLIO ROBO PROを展開する株式会社FOLIOが提供するシステム「4RAP」を採用しています。
FOLIO ROBO PRO同様に40種類以上のマーケットデータを常時モニタリングし、相場を予測、毎月1回のリバランスを通じてパフォーマンスの向上を目指します。
SBIラップの投資対象は投資信託ですが、その中身はETFなので間接的には同じと言えます。
つまり、ウェルスナビとFOLIO ROBO PROを比較・検証するという事は、SBIラップとウェルスナビとの比較にもなり得るという事です。
SBIラップについては以下の記事にて、わかりやすく解説していますので、参考にしてみて下さい。
【最新実績比較】ウェルスナビとFOLIO ROBO PROどっちが勝つ？
本項目ではウェルスナビとFOLIO ROBO PROを全く同じタイミングで全く同じ金額を投資した場合に、どちらが運用実績が良いのかについて、ガチで比較検証していきます。
検証条件は以下のとおり↓
| FOLIO ROBO PRO | Wealthnavi | |
|---|---|---|
| 入金額 | ¥100,000 | ¥100,000 |
| 運用プラン | AI運用 | リスク許容度5 |
| 運用手数料 | 年率1.1% | 年率1.1% |
| 検証開始日 | 2022年5月7日 | 2022年5月7日 |
それでは、いってみましょう。
2022年5月7日時点の運用実績
遂に運用がスタートしました。
全く同じタイミングでの運用スタートです。
スタートはFOLIO ROBO PROがリードする形となりました。
ここからどのように値動きしてくのか？
楽しみですね(*'▽')
【実績比較】ウェルスナビ VS FOLIO ROBO PRO！表でまとめてみた
ウェルスナビとFOLIO ROBO PROの運用実績について、表でまとめてみました。
| 年月日 | FOLIO ROBO PRO | Wealthnavi |
|---|---|---|
| 2022年5月 | ¥10,224 | ¥99,744 |
表は随時更新しますので、どちらのロボアドバイザーで投資しよう？と迷っている方は、ぜひ参考にしてみて下さい。
【結論】ウェルスナビとFOLIO ROBO PROはどっちがおすすめなのか？
結論、どっちがおすすめなのか？
私が思うに、自動リバランスに掛かってくるものと考えています。
なぜなら、運用手数料も同じ、投資対象もほぼ同じ、二社の最も異なる仕組みは「自動リバランス」の部分だからです。
ウェルスナビは、リスク許容度に基づき固定された投資配分に半年に１回の自動リバランス。
対してFOLIO ROBO PROは、人間業では不可能なAI予測に基づき投資配分を決定し、毎月リバランスを行うことで、あらゆる相場に対応していく。
といったように両社のリバランス手法の違いが実際の運用実績に大きな影響を及ぼすものと考えられます。
他社のロボアドバイザーとの違いについて
他社の人気ロボアドバイザーとの違いについて、表でまとめてみました。
| FOLIO ROBO PRO |
ウェルスナビ | SBIラップ | THEO +docomo |
SUSTEN | らくらく投資 | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 運営会社 | FOLIO | ウェルスナビ | SBI証券 | お金のデザイン | sustenｷｬﾋﾟﾀﾙ ﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ |
楽天証券 |
| 種類 | 投資一任型 | 投資一任型 | 投資一任型 | 投資一任型 | 投資一任型 | 投資一任型 |
| 手数料 （年率） |
1.1%～0.55% | 1.1%～0.55% | 0.660% | 1.1%～0.715% | 0円 ※完全成果型 |
0.4915% |
| 投資対象 | ETF | ETF | 投資信託 | ETF | 投資信託 | 投資信託 |
| 銘柄選定 | 自動 | 自動 | 自動 | 自動 | 自動 | 自動 |
| 運用プラン | AI運用 | 5段階 | AI運用 | 231通り | 9段階 | 5段階 |
| 最低投資額 | 10万円 | 10万円 | 1万円 | 1万円 | 10万円 | 100円 |
| 自動積立 | 1万円～ | 1万円～ | 1万円～ | 1万円～ | 1万円～ | 100円～ |
| 自動 リバランス |
毎月 | 半年に1回 | 毎月 | 毎月 | 必要と判断 した時 |
月次及び日次 |
| 運用ポイント | 貯まらない | 貯まらない | 毎月貯まる | 毎月貯まる | 貯まらない | 貯まらない |
| NISA口座 | 未対応 | 対応 | 未対応 | 未対応 | 未対応 | 対応 |
各ロボアドバイザーの詳細については、以下の記事にてわかりすく解説していますので、参考にしてみて下さい。
【ガチ実績比較】ウェルスナビとFOLIO ROBO PROどっちが勝つか検証まとめ
・投資対象や手数料はほとんど同じ
・自動リバランスの方法が全く異なる
・AI運用の精度により、成績が変わるものと考える
今回は人気ロボアドバイザー「Wealthnavi（ウェルスナビ）」と「FOLIO ROBO PRO（ロボプロ）」の違いと運用実績のガチ比較ということで解説していきました。
どのロボアドバイザーにしようか迷っている方は本記事を参考に、ほったらかしOKの「おまかせ運用」を始めてみてはいかがでしょうか？