SBI証券「SBIラップ」のリバランスはいつ？頻度や効果、タイミングを検証

SBIラップ運用中！しんたろす（@mono_shimtaros）です( ﾟДﾟ)

今回はSBI証券が提供する投資一任型ロボアドバイザー「SBIラップ」にてリバランスが実施されましたので、いつリバランスされたのか？頻度やタイミングなどについて解説していきます。

本記事の狙い

✔SBIラップのリバランスの頻度を知りたい

✔SBIラップのリバランスを見てみたい

✔SBIラップのリバランスタイミングはいつ？

と気になっている方はぜひ本記事を参考にしてみて下さい。

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「SBIラップ」はSBI証券が提供する投資一任型のロボアドバイザーサービスです。

SBIラップの特徴はAI運用に特化したロボアドバイザーサービスという事です。

AIは、人気ロボアドバイザーFOLIO ROBO PROを提供している株式会社FOLIOの一任運用基盤システム「4RAP」を採用しています。

SBIラップのAIは、常に40種類以上のマーケットデータをモニタリングするという人間業では不可能な手法を利用して相場の先行きを予測します。

将来的に相場が下落すると予測されれば、守りの投資配分（債券や金などの比率を上げる）に、逆に将来的に相場が上昇すると予測されれば、攻めの投資配分（株式比率多め）にすることで、さまざまな相場に対応していき、グローバルインデックスを超えるパフォーマンスを目指します。

SBIラップでは、AIが常にマーケットデータをモニタリングすることにより、相場の予測を行い、これをリバランス実施時に役立てることで、パフォーマンスの向上に繋げることを目指しています。

本項目では、SBIラップのリバランスについて解説していきます。

SBIラップでは原則毎月リバランスを実施します。

上記のとおり、AIの相場予測に応じて低リスク運用～高リスク運用を使い分けることで、さまざまな相場に対応することが可能となります。

SBIラップのリバランスは原則毎月実施されると説明しましたが、場合によっては臨時的なリバランスが実施されることもあります。

例えば近い将来に相場の急変が予測される場合は、毎月リバランスとは別に臨時的リバランスが実施することで、下落ショックを和らげたり、反対に上昇相場にうまく乗っていくというようなことが期待できます。

AIを活用し機動的なリバランスを行うことで、パフォーマンスの向上を期待することができます。

以下のチャートは過去10年のSBIラップパフォーマンスのバックテストを一般的なロボアドバイザーと比較したものです。

年を追うごとに、差が開いていることが分かります。

AI予測に基づく運用がパフォーマンス向上に役立っていると言えるでしょう。

先日、私が運用しているSBIラップについても、ついにリバランスが実施されました。

リバランス前のポートフォリオ↓

リバランス後のポートフォリオ↓

米国不動産とゴールドの構成比率が明らかに多くなっていることが分かります。

リバランスが実施されると「投資信託取引書」を電子交付しましたよメールが届きます。

「投資信託報告書」には以下のように、実際に売買した銘柄と金額が記載されています。

今回のリバランスは以下のとおり↓

【売り】

「先進国株式」「米国債券」「米国ハイイールド債券」「新興国債券」「米国株式」

【買い】

「新興国株式」「米国不動産」「ゴールド」

中には１ケタ代でリバランスしている銘柄もあったりと、人間業ではできないような細かなリバランスもAI運用を活用することで実現できます。

SBIラップと主要の人気ロボアドバイザーのリバランス頻度などについて表にまとめてみました。

	SBIラップ	FOLIO ROBO PRO	ウェルスナビ	THEO +docomo	SUSTEN	らくらく投資
運営会社	SBI証券	FOLIO	ウェルスナビ	お金のデザイン	sustenｷｬﾋﾟﾀﾙﾏﾈｼﾞﾒﾝﾄ	楽天証券
種類	投資一任型	投資一任型	投資一任型	投資一任型	投資一任型	投資一任型
手数料（年率）	0.660%	1.1%～0.55%	1.1%～0.55%	1.1%～0.715%	0円 ※完全成果型	0.4915%
投資対象	投資信託	ETF	ETF	ETF	投資信託	投資信託
銘柄選定	自動	自動	自動	自動	自動	自動
運用プラン	AI運用	AI運用	5段階	231通り	9段階	5段階
最低投資額	1万円	10万円	10万円	1万円	10万円	100円
自動積立	1万円～	1万円～	1万円～	1万円～	1万円～	100円～
自動リバランス	毎月	毎月	半年に1回	毎月	必要と判断した時	月次及び日次
運用ポイント	毎月貯まる	貯まらない	貯まらない	毎月貯まる	貯まらない	貯まらない
NISA口座	未対応	未対応	対応	未対応	未対応	対応