しんたろす@にわかモノブログ

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凡人のしんたろすが気になるモノをシンプルに紹介。イイコトもワルイコトも綴りませう。

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【WealthNavi 運用実績5週目】ロボアドバイザー ウェルスナビ利回り検証

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本記事では、ウェルスナビでの資産運用を通じて、各銘柄の値動きや、実際の損益状況など運用実績の公開を行っていきます。

 ウェルスナビはお金を入金すれば、利用者のリスク許容度に応じた最適なポートフォリオを自動で組み、自動買付資産運用をサポートしてくれるサービスです。

これから投資、資産運用を考えている方、投資に興味はあるけど不安な方はぜひ参考にしてみてください!

ウエルスナビ利回り検証第5週目だで。

ウェルスナビとは

ウェルスナビは利用者のリスク許容度に応じて最適なポートフォリオを提案し、自動分散投資を行ってくれる資産運用サービスです。

 ウェルスナビの運用実績公開

2020年1月から開始したウェルスナビについて、損益状況を見てみます。

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  ※2020年1月14日から開始

投資元本 資産評価額 損益
1週目 100,000 100,949 +949
2週目 100,000 99,239 -761
3週目 100,000 95,937 -4,063
4週目 100,000 99,170 -830
5週目 100,000 100,483 +483

 

プラスに復活しただで!

 2週目から続いていたマイナスが途切れ、損益がプラスに再浮上しました。

ウェルスナビは中長期的な目線で利益を積み重ねていくものと考えています。

目先の上げ下げに一喜一憂せず、時間を味方に長く育てていきたいですね。

リスク許容度について

リスク許容度は「」としています。

ウェルスナビの運用方法の中で、最もアクティブ(積極的)なポートフォリオを組んでくれます。

これまでの運用実績を見てみましょう(2020年1月末現在)。

リスク
許容度
過去
1ヶ月
過去
6ヶ月
過去
1年
開始以来
(2016.1.19~)
1 +1.3% +4.7% +11.0% +26.5%
2 +1.1% +5.6% +13.0% +36.1%
3 +0.7% +6.4% +14.0% +42.6%
4 +0.4% +6.9% +14.8% +48.9%
5 +0.0% +7.0% +14.7% +52.6%

(出典:ウェルスナビ公式サイト)

例えば、リスク許容度「」で2016年1月19日に100万円を入金、ほったらかしで置いておけば、2020年1月末には152万6000円に増えているということです。

つまり、+52万6000円の利益です。

リスク許容度は、「5」一択で間違いないでしょう。

※リスク許容度とは、ウェルスナビの無料診断を通じて判定されるものです。

5段階の許容度があり、数字が大きければ大きいほど、株式保有率を高め、積極的に利益を取りに行く設定となります。

1分程度でサクッと終わるので、お試しで診断してみてくださいね。

ウェルスナビの投資銘柄について

 

銘柄の特徴

【米国株】

MicrosoftやAmazon、Apple等、米国株は世界の株式の基軸となっていると言っても過言ではないくらいに影響力のある銘柄です。例えばNYダウが上がれば、日経平均も上がりやすくなり、逆にNYダウが下がれば日経平均も下がりやすいといったように、他国の株価に影響を与えるくらいインパクトがある強い銘柄です。

 

【日欧株、新興国株】

基本的に米国株の影響を受けやすいです。例えば、米国株が上昇する時には後追いで上昇し、反対に米国株が下落する時は米国株以上に下落幅が大きくなりやすいです。

 

【金】

一般的には株式と逆相関の関係があると言われています。株が上がる⇒金が下がる、株が下がる⇒金が上がる、といったような関係です。

 

【債券】

比較的安定した値動きをするのと、景気悪化時に株式の代わりに買われやすいことが特徴であり、リスクを抑えながら安定した収益が期待できるという観点で分散投資をする際に組み込まれやすい銘柄です。

 

【不動産】

株や債券とは異なる値動きをするので、分散投資のひとつとして効果が期待できる銘柄です。賃料による安定した収入が見込める反面、不景気等により価値が下がるというリスクもあります。

WEALTHNAVI(ウェルスナビ)

注目ポイント

銘柄毎の損益状況について見てみます。

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前回に引き続き日欧国(VEA)、新興国株(VWO)はマイナスで足を引っ張っています。この2銘柄に関しては存在意義に疑問を感じざるを得ない実績ですね…。

米国株(VTI)を中心に、他の銘柄は引き続きプラス圏を維持しています。 

中国を発端とする新型肺炎「コロナウイルス」の感染拡大に歯止めがかかりません。日本での感染者も拡大傾向にあり、予断を許さない状況が続いております。

軟調な株式市場ではありますが、特に米国株においては中長期的な目線で見れば、上昇トレンドは継続しており、投資冥利のある相場状況が継続しています。

今週は配当金も入りました↓

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米国債券(AGG)

米国債券は毎月配当です。少額ではありますが、保有し続ければ、このように毎月お金が入ってきます。

 

6週目もプラスで頼むだで…!

というわけで、5週目が終了です!

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