しんたろす@にわかモノブログ

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凡人のしんたろすが気になるモノをシンプルに紹介。イイコトもワルイコトも綴りませう。

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【WealthNavi 運用実績3週目】ロボアドバイザー ウェルスナビ利回り検証

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  本記事では、WwaltuNavi(ウェルスナビ)での資産運用を通じて、各銘柄の値動きや、運用実績の公開を行っていきます。

 ウェルスナビはお金を入金すれば、利用者のリスク許容度に応じた最適なポートフォリオを自動で組み、自動で買い付け、資産運用をしてくれるサービスです。

 これから投資資産運用を考えている方投資に興味はあるけど不安な方はぜひ参考にしてみてください!

ウエルスナビ利回り検証第3週目だで。

ウェルスナビとは

ウェルスナビは利用者のリスク許容度に応じて最適なポートフォリオを提案し、自動分散投資を行ってくれる資産運用サービスです。

 ウェルスナビ(WealthNavi)の運用実績

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 ※2020年1月14日から開始

投資元本 資産評価額 損益
1週目 100,000 100,949 +949
2週目 100,000 99,239 -761
3週目 100,000 95,937 -4,063

マイナスがヤバし…止めたいだで…

3週目も引き続きマイナスです。

というか、

さらに下落しました( ゚Д゚)!!!

しかし、ウェルスナビは中長期的な目線で利益を積み重ねていくものです。

一喜一憂せずに冷静に見守りましょう。

リスク許容度について

リスク許容度は「5」としています。

ウェルスナビの運用方法の中で、最もアクティブ(積極的)なポートフォリオを組んでくれます。

※リスク許容度とは、ウェルスナビの無料診断を通じて判定されるものです。

5段階の許容度があり、数字が大きければ大きいほど、株式保有率を高め、積極的に利益を取りに行く設定となります。

1分程度でサクッと終わるので、お試しで診断してみてくださいね。

ウェルスナビの投資銘柄について

 

銘柄の特徴

【米国株】

MicrosoftやAmazon、Apple等、米国株は世界の株式の基軸となっていると言っても過言ではないくらいに影響力のある銘柄です。例えばNYダウが上がれば、日経平均も上がりやすくなり、逆にNYダウが下がれば日経平均も下がりやすいといったように、他国の株価に影響を与えるくらいインパクトがある強い銘柄です。

 

【日欧株、新興国株】

基本的に米国株の影響を受けやすいです。例えば、米国株が上昇する時には後追いで上昇し、反対に米国株が下落する時は米国株以上に下落幅が大きくなりやすいです。

 

【金】

一般的には株式と逆相関の関係があると言われています。株が上がる⇒金が下がる、株が下がる⇒金が上がる、といったような関係です。

 

【債券】

比較的安定した値動きをするのと、景気悪化時に株式の代わりに買われやすいことが特徴であり、リスクを抑えながら安定した収益が期待できるという観点で分散投資をする際に組み込まれやすい銘柄です。

 

【不動産】

株や債券とは異なる値動きをするので、分散投資のひとつとして効果が期待できる銘柄です。賃料による安定した収入が見込める反面、不景気等により価値が下がるというリスクもあります。

WEALTHNAVI(ウェルスナビ)

注目ポイント

銘柄毎の損益について見てみましょう。

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金(GLD)のみプラスですね。

それ以外の米国株(VTI)、日欧国(VEA)、新興国株(VWO)、米国債券(AGG)、不動産(IYR)は全てマイナスとなっています。

これは中国を発端とする新型肺炎ウイルス「コロナウイルス」の感染拡大を理由としたリスクオフが顕著に表れておりますね。

日欧株、新興国株はもちろんのこと米国株もなかなか下げています。

日欧株や新興国株といった銘柄は米国株の後追いで上がる傾向が強いので、限定的な上昇に留まることが多いです。反対に下落する時は日欧株や新興国株の方が下落幅が大きくなりやすいです。

引き続き、金がプラスで推移しています。

一般的には株式と逆相関の関係がある金ですが、新型肺炎ウイルスを発端としたリスクオフ状態に傾く中、心強い銘柄となっていると言えるでしょう。

軟調な株式市場ですが、特に米国株においては中長期的な目線で見れば、上昇トレンドは継続しており、今回の下落も一時的な調整に過ぎないのかなと考えています。

4週目はどうなることやら…

というわけで、3週目が終了です!

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