しんたろす@にわかモノブログ

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凡人のしんたろすが気になるモノをシンプルに紹介。イイコトもワルイコトも綴りませう。

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【損失中もほったらかし投資】ウェルスナビ運用実績&分配金13週目

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こんにちは、しんたろす(@mono_shimtaros)です!

本記事では、ロボアドバイザーWealthNavi(ウェルスナビ)の自動資産運用を通じて、運用実績の公開各銘柄の値動き経済情勢などを見ていきます。

ウェルスナビはお金を入金すれば、利用者のリスク許容度に応じた最適なポートフォリオを自動で組み、自動買付資産運用をサポートしてくれるサービスです。

 

・ウェルスナビの実績評判を知りたい

ロボアドバイザーに興味ある

・投資に興味はあるけど不安

裁量取引に疲れた

ほったらかし投資で儲かるか知りたい

 

という方は、ぜひ本記事を参考に資産運用を検討してみてくださいね('ω') 

ウエルスナビ利回り検証第13週目はじまるだで。

 

ウェルスナビとは

ウェルスナビはお金を入金すれば、利用者のリスク許容度に応じた最適なポートフォリオを自動で組み、自動買付資産運用をサポートしてくれるサービスです。

\働きながら自動資産運用で稼ぐ!(゚∀゚)/

WEALTHNAVI(ウェルスナビ)

 

ウェルスナビのメリット・デメリット

ウェルスナビの概要はこちらの記事を参考にしてみて下さい↓

ウェルスナビのメリットやデメリット、あまり知られていない便利な機能等、私が実際に使ってみて感じたことを詳しく書いています。

 

 ウェルスナビの運用実績公開

2020年1月から開始したウェルスナビについて、損益状況を見ていきます。

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WealthNaviポートフォリオ

※2020年1月14日から開始

投資元本 資産評価額 損益
1週目 100,000 100,949 +949
2週目 100,000 99,239 -761
3週目 100,000 95,937 -4,063
4週目 100,000 99,170 -830
5週目 100,000 100,483 +483
6週目 100,000 101,573 +1,573
7週目 100,000 89,625 -10,375
8週目 100,000 87,853 -12,147
9週目 100,000 79,368 -20,632
10週目 100,000 72,333 -27,667
11週目 100,000 77,151 -22,849
12週目 100,000 75,685 -24,315
13週目 100,000 82,885 -17,115

 

少しずつ戻ってるだでな(;´・ω・)

 

-17.12%ということで先週に比べ、上昇に転じていることが分かります。

ちなみに直近の大底は3月16日の-29.31%です。

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米国の超大型金融緩和政策が効いているのでしょうか。

大底からの反発上昇が継続しています。

このまま反発上昇を続けるのか、もしくは再度下落に向かうのか注目したいところです。

現状でも最高値付近からかなり値下がりしているので、今から資産運用を始める方にとっては非常にチャンスのある状況と考えます。

ただし、2番底を形成する流れも想定して、現金の半分程度を投資に回し、もう半分は現状の水準から下落するたびに買い増しを行っていくなど、段階的に投資していく戦法が吉ではないでしょうか。

しばらくはもみ合い相場が続くものと考えていますが、目先の上げ下げに一喜一憂せず、中長期的な目線で時間を味方に長く育てていきたいと思います('ω')ノ

ウェルスナビの手数料と配当金実績

ここでは、ウェルスナビの手数料と投資銘柄の配当金の実績を記録していきます。

月単位での入出金です。

配当金(A) 手数料(B) A-B
1カ月目 7 35 -28
2か月目 88 86 +2
3か月目 120 74 +46
合計 215 195 +20

今週は米国債券(AGG)から配当金が入りました。

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配当金で手数料が賄えるのか?

気になるところではあると思いますので、表「A-B」の部分で差額を掲載しています。

月途中で見てみると、手数料の方が多いように見受けられる月もありますが、年間を通してみれば配当金の方が多くなることが見込まれます。

 

リスク許容度について

リスク許容度は「」としています。

ウェルスナビの運用方法の中で、最もアクティブ(積極的)なポートフォリオを組んでくれます。

これまでのリスク許容度別の運用実績を見てみましょう(2020年1月末現在)。

リスク
許容度
過去
1ヶ月
過去
6ヶ月
過去
1年
開始以来
(2016.1.19~)
1 +1.3% +4.7% +11.0% +26.5%
2 +1.1% +5.6% +13.0% +36.1%
3 +0.7% +6.4% +14.0% +42.6%
4 +0.4% +6.9% +14.8% +48.9%
5 +0.0% +7.0% +14.7% +52.6%

(出典:WealthNavi(ウェルスナビ)公式サイト)

例えば、リスク許容度「」で2016年1月19日に100万円を入金、放置しておいたら2020年1月末には152万6000円に増えているということです。

ほったらかしで+52万6000円の利益です。

銀行預金がバカバカしくなってきますね(*_*)

リスク許容度は、運用パフォーマンスが最も高い「5」一択で間違いないでしょう。

 

※リスク許容度とは、ウェルスナビの無料診断を通じて判定されるものです。

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カンタンな質問で将来予想や過去分析が可能

5段階の許容度があり、数字が大きければ大きいほど、株式保有率を高め、積極的に利益を取りに行く設定となります。

1分程度でサクッと終わるので、お試しで診断してみてくださいね('ω')ノ

ウェルスナビの投資銘柄について

ウェルナビの主な投資銘柄とその特徴についてご紹介します。 

米国株

MicrosoftやAmazon、Apple等、米国株は世界の株式の基軸となっていると言っても過言ではないくらいに影響力のある銘柄です。例えばNYダウが上がれば、日経平均も上がりやすくなり、逆にNYダウが下がれば日経平均も下がりやすいといったように、他国の株価に影響を与えるくらいインパクトがある強い銘柄です。

日欧株、新興国株

基本的に米国株の影響を受けやすいです。例えば、米国株が上昇する時には後追いで上昇し、反対に米国株が下落する時は米国株以上に下落幅が大きくなりやすいです。

一般的には株式と逆相関の関係があると言われています。株が上がる⇒金が下がる、株が下がる⇒金が上がる、といったような関係です。

債券

比較的安定した値動きをするのと、景気悪化時に株式の代わりに買われやすいことが特徴であり、リスクを抑えながら安定した収益が期待できるという観点で分散投資をする際に組み込まれやすい銘柄です。

不動産

株や債券とは異なる値動きをするので、分散投資のひとつとして効果が期待できる銘柄です。賃料による安定した収入が見込める反面、不景気等により価値が下がるというリスクもあります。

 

~注目ポイント~

アメリカ失業者数がヤバすぎる

この3週間でアメリカ国民の約10%にあたる1,680万人が失業しました。

ロックダウンにより経済活動が停止している以上、今後の経済指標がとんでもなく悪くなることは目に見えているわけで、そこにマーケットがどう反応してくるのか。

今週はNYダウをはじめ軒並み上昇した株価ですが、そう素直に上がり続けるのか?疑問を拭いきれません。

再び下落した際の買い増しに備え、キャッシュポジション(現金比率)を高めていきたいです。

 

緊急事態宣言発令へ

日本ではついに、やっと緊急事態宣言がなされました。

ポイントしては、この緊急事態宣言というのは要請に過ぎず、法的拘束力が無いということです。

なので、仮に休業してほしいと言われても、営業を続けることはできるわけですね。

規模の小さなお店からすれば、感染リスクを背負いながらも営業を続けなければ採算が取れない。

狭間に立たされている状況です。

 

感染者数が爆発

全国で感染者数が日に日に増加しています。

2次曲線的に増加していることが見受けられます。

正直、このグラフを見る限り、現状の緊急事態宣言では感染拡大に歯止めが効かないことは明らかです。

アメリカのような一定の拘束力をもつ規制(ロックダウン)が必要かもしれません。

 

条件付現金給付は悪用される?

これ思いました。

間違いなく悪用されますね。

経営者が意図的に従業員の給与を減らし、証明書を発行すれば受け取れちゃいますよね?

3兆円規模の経済対策はその手口によって消え去るというものです。

一律給付でいいじゃん!!

と思うのは私だけでしょうか?

引き続き重い展開が続くことが考えられますが、ウェルスナビを継続していきたいと思います!!

マスク探しの旅に出るだで…(;´・ω・)

というわけで、13週目が終了です!

\働きながら自動資産運用で稼ぐ!(゚∀゚)/

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