しんたろす@にわかモノブログ

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【リーマンショック再来か】ウェルスナビ運用実績&分配金8週目 | ロボアドバイザー利回り検証


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こんにちは、しんたろす(@mono_shimtaros)です!

本記事では、ロボアドバイザーWealthNavi(ウェルスナビ)の自動資産運用を通じて、運用実績の公開各銘柄の値動き経済状況などを見ていきます。

ウェルスナビはお金を入金すれば、利用者のリスク許容度に応じた最適なポートフォリオを自動で組み、自動買付資産運用をサポートしてくれるサービスです。

 これから資産運用を考えている方投資に興味はあるけど不安な方裁量取引に疲れた方はぜひ参考にしてみてください! 

ウエルスナビ利回り検証第8週目だで。

ウェルスナビとは

ウェルスナビは利用者のリスク許容度に応じて最適なポートフォリオを提案し、自動分散投資を行ってくれる資産運用サービスです。

 ウェルスナビの運用実績公開

2020年1月から開始したウェルスナビについて、損益状況を見ていきます。

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ポートフォリオ

  ※2020年1月14日から開始

投資元本 資産評価額 損益
1週目 100,000 100,949 +949
2週目 100,000 99,239 -761
3週目 100,000 95,937 -4,063
4週目 100,000 99,170 -830
5週目 100,000 100,483 +483
6週目 100,000 101,573 +1,573
7週目 100,000 89,625 -10,375
8週目 100,000 87,853 -12,147

 

7週目より悪化してるで…(+_+)

 

-12.15%ということで、7週目よりさらに悪化しています…コロナウイルス感染拡大を背景に、株価は上を目指しにくい状況が継続しております。

しかし、ウェルスナビは中長期的な目線で利益を積み重ねていくものです。

目先の上げ下げに一喜一憂せず、時間を味方に長く育てていきたいと考えています。

 

ウェルスナビの手数料と配当金実績

ここでは、手数料配当金の実績を記録していきます。月単位での入出金です。

配当金(A) 手数料(B) A-B
1カ月目 7 35 -28

1ヵ月目の配当金は米国債券(AGG)によるものです。

リスク許容度について

リスク許容度は「」としています。

ウェルスナビの運用方法の中で、最もアクティブ(積極的)なポートフォリオを組んでくれます。

これまでのリスク許容度別の運用実績を見てみましょう(2020年1月末現在)。

リスク
許容度
過去
1ヶ月
過去
6ヶ月
過去
1年
開始以来
(2016.1.19~)
1 +1.3% +4.7% +11.0% +26.5%
2 +1.1% +5.6% +13.0% +36.1%
3 +0.7% +6.4% +14.0% +42.6%
4 +0.4% +6.9% +14.8% +48.9%
5 +0.0% +7.0% +14.7% +52.6%

(出典:WealthNavi(ウェルスナビ)公式サイト)

例えば、リスク許容度「」で2016年1月19日に100万円を入金、放置しておいたら2020年1月末には152万6000円に増えているということです。

ほったらかしで+52万6000円の利益です。銀行預金がバカバカしくなってきますね(*_*)

リスク許容度は、運用パフォーマンスが最も高い「5」一択で間違いないでしょう。

 

※リスク許容度とは、ウェルスナビの無料診断を通じて判定されるものです。

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将来予想や過去分析も把握可能

5段階の許容度があり、数字が大きければ大きいほど、株式保有率を高め、積極的に利益を取りに行く設定となります。

1分程度でサクッと終わるので、お試しで診断してみてくださいね('ω')ノ

ウェルスナビの投資銘柄について

 

銘柄の特徴

【米国株】

MicrosoftやAmazon、Apple等、米国株は世界の株式の基軸となっていると言っても過言ではないくらいに影響力のある銘柄です。例えばNYダウが上がれば、日経平均も上がりやすくなり、逆にNYダウが下がれば日経平均も下がりやすいといったように、他国の株価に影響を与えるくらいインパクトがある強い銘柄です。

 

【日欧株、新興国株】

基本的に米国株の影響を受けやすいです。例えば、米国株が上昇する時には後追いで上昇し、反対に米国株が下落する時は米国株以上に下落幅が大きくなりやすいです。

 

【金】

一般的には株式と逆相関の関係があると言われています。株が上がる⇒金が下がる、株が下がる⇒金が上がる、といったような関係です。

 

【債券】

比較的安定した値動きをするのと、景気悪化時に株式の代わりに買われやすいことが特徴であり、リスクを抑えながら安定した収益が期待できるという観点で分散投資をする際に組み込まれやすい銘柄です。

 

【不動産】

株や債券とは異なる値動きをするので、分散投資のひとつとして効果が期待できる銘柄です。賃料による安定した収入が見込める反面、不景気等により価値が下がるというリスクもあります。

WEALTHNAVI(ウェルスナビ)

注目ポイント~コロナショック継続~

先週に引き続きリスクオフ状態が継続しています(*_*)

各地で感染拡大が続く新型コロナウイルス。先日、中国の研究専門チームがコロナウイルスに関する新たな研究結果を発表しました。内容は新型コロナウイルスには2つの型が存在するというものです。

また、アメリカではニューヨーク州における新型コロナウイルス感染者数が89人に急激に増加し、非常事態宣言が発表されました。

大統領選においては、サンダースの躍進が米国株の懸念材料として挙げられていましたが、スーパーチューズデーにおける各州の開票結果がバイデン氏優勢と伝わることで、一時株価上昇の支援材料ともなりました。しかし再び株価は下落。

このことから、市場はコロナウイルスの感染拡大懸念を払拭しきれていないということが分かります。株価は引き続き重い展開が予想されますが、引き続きウェルスナビを継続していきます!

9週目もきっとマイナスだで…(*_*)

というわけで、8週目が終了です!

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